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銀行理專或行員又爆出盜領事件！金管會5日發布最新裁處，由於凱基銀行員工涉嫌挪用客戶資金119萬元，以及與客戶帳戶間有資金往來情形，認為凱基銀行沒有完善建立、確實執行內控，因此重罰600萬元罰鍰。
銀行局主祕侯立洋指出，這次裁罰包括一名行員及一名理專，其中第一案是凱基銀行北門分行的張姓行員，在109年4月至110年1月間，私自代客戶辦理臨櫃交易，挪用客戶款項約119萬元，遭客戶檢舉才立案。
而第二案則是繼光分行吳姓員工，在103年12月至108年5月間，與客戶行內外帳戶間有資金往來的情形，109年11月持客戶存摺、蓋妥印鑑的交易單據交付友人，並偕同臨櫃匯款，而存匯櫃員在執行交易時，未落實確認客戶身分。
侯立洋表示，由於在兩個案件中，凱基銀行沒有完善建立與執行內部控制制度，造成客戶對帳單地址變成為行員或其親屬的戶籍地、居住地，因此難以發揮對帳單的防弊功能，依違反《銀行法》、《金控與銀行業內控及稽核制度實施辦法》，核處新臺幣600萬元罰鍰。
針對國銀屢次爆出挪用客戶資金弊案，侯立洋說，金管會將持續督促金融機構董事會及經營管理階層重視誠信文化，員工訓練應首重正當行為的形塑。他說，同時也要求金融機構強化客戶對於行員不當行為認知及宣導，使相關制度能可以及時、有效的落實，營造銀行與客戶共同成長的關係。◇
