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近期詐騙集團猖獗，讓金融機構警示帳戶數節節攀升，根據金管會最新資料顯示，截至今年第1季底止，銀行（含郵局）警示帳戶數已高達9萬5,650戶、信用合作社達372戶，合計共9萬6,022戶；若以去年增速預估，今年底警示帳戶恐衝破10萬大關。
依《存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法》規定，經法院、檢察署或司法警察機關為偵辦刑事案件需要，通報銀行將存款帳戶列為警示者，交易功能將全數凍結。
至於被列為衍生管制帳戶者，只能進行臨櫃交易，禁止包括使用提款卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支付功能等非面對面交易。
面對詐騙頻傳，金管會也進一步強化監理，自今年5月至7月已啟動專案金檢，針對去年投資詐欺案件使用人頭帳戶的前十大金融機構進行查核，預計將於9月提出書面報告。
由於金管會公布今年第1季底警示帳戶數總計9萬6,022戶，若依去年增速預測，今年底恐破10萬大關。金管會此次金檢有4大重點，第一，金融機構對人頭帳戶及數位存款帳戶增列開戶審查管控措施；第二，人頭戶偵測機制、警示帳戶聯防機制的落實性。
第三，高風險自動化業務如ATM、網銀等管控機制；第四，金融機構對網站業者或企業（含第三方支付業者）申請虛擬帳戶的管控作業等。
